バランス投資顧問の評判・悪徳・詐欺を推奨銘柄から徹底検証

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幼児活動研究会(2152)の検証

バランス投資顧問の2回目の推奨銘柄検証です。

バランス投資顧問には分析者が複数人おり、各分析者の推奨銘柄がそれぞれ掲載されています。そのためメール記載の推奨銘柄数は非常に多いのが特徴です。

今回はその中から幼児活動研究会(2152)を検証していきたいと思います。

銘柄名 幼児活動研究会(2152)
推奨日 2017年9月21日/1,783円
ロスカット目安 1,590円
幼児活動研究会(2152)の業績を確認する

幼児活動研究会は、全国の幼稚園、保育園で体育指導を行っている企業です。

独自教育「YYプロジェクト」の普及図っており、園経営コンサルも手掛けています。

バランス投資顧問 海と風 評判 推奨銘柄 幼児活動研究会(2152)業績推移

バランス投資顧問 推奨銘柄 幼児活動研究会(2152)業績推移

2016年度は、国内における少子化の長期的な継続、待機児童解消のため、税金を免除して保育園の整備をしやすくしたり、認可外保育園の負担を軽減し、給与補助等、保育士の処遇改善につながる施策 は行われています。

ですが保育園と保育士不足等が依然として継続しており、待機児童解消の目標達成に大きな影響を与えていくものと考えられています。

 

一方で、子ども一人当たりに費やす教育費は依然として増加傾向にあり、幼児体育指導業界の同業者間での差別化がさらに進む傾向に。

その様な事業背景の中、幼児活動研究会の幼児体育指導関連事業における正課体育指導の実施会場数は、当事業年度末は1,053園となりました。

 

また当事業年度末における課外体育指導の実施会場数及び会員数は、1,073カ所64,231名。

契約園数および会員数は堅調に増加しています。コンサルティング契約件数は、当事業年度末は258件。

 

このように、当事業年度は前事業年度に引続いて好調な業績を維持することができています。

業績は、売上高6,461百万円(前期比4.7%増)、経常利益1,017百万円(前期比19.0% 増)、当期純利益845百万円(前期比73.4%増)となりました。

バランス投資顧問 海と風 評判 推奨銘柄 幼児活動研究会(2152)決算

バランス投資顧問 推奨銘柄 幼児活動研究会(2152)決算

2017年度の業績予想については、主力の課外体育指導関連売上高が引続き堅調に推移する見通しで増収。

損益部門については、高付加価値を加味した 売上の拡張、継続した経費削減により収益性の向上に努めることで、営業、経常利益は増益とするも、当期純利益は減益が予想されています。

 

2段目の上昇を見込んだ買い判断

バランス投資顧問 海と風 評判 推奨銘柄 幼児活動研究会(2152)株価

バランス投資顧問 推奨銘柄 幼児活動研究会(2152)株価

バランス投資顧問が、幼児活動研究会に対し買い推奨を行ったのは9月21日です。

その時期の株価を検証すると、8月21日の安値を基準としての2段目の上昇からの押し目を狙ったと考察できます。

 

しかし、買い推奨した21日は安値引けで、翌営業日に株価はもう一段下げることになっています。

バランス投資顧問は、21日1,750円の水準で反発すると考えたのかもしれませんが、その予測通りにならなかったことが窺えます。

また、バランス投資顧問は19日に形成した窓の上限を基準に1,590円のロスカット目安を設定したのでしょう。

しかし、その想定の場合、上限の少し下に設定しなけれ、損切りした途端に反発する可能性もあります。

 

3段目上昇を狙い持ち越し推奨

25日のメールでは、バランス投資顧問は幼児活動研究会の持ち越しを推奨するとのこと。

バランス投資顧問  海と風 評判 幼児活動研究会(2152)推奨文

バランス投資顧問 幼児活動研究会(2152)推奨文

これは、25日が反発によりでき高・株価が急騰、前3営業日の高値を超えてきたことにより、3段目の上昇を見込んだためでしょう。

 

反落リスクを含む利幅が小さい取引

その後も利益確定に良い局面は11月6日まで続きますが、そもそも25日に持ち越すということの意義を見出すなら、翌営業日の26日をターゲットとするしかないでしょう。

他にも10月12・23日とありますが、どちらも利幅が小さく、妙味はほとんどありません。

26日ならまだ意義のある利幅ですが、そもそもこの水準では売りも強くなっており、高値付近を投資助言による配信で取ろうとしたら、かなり難儀なことでしょう。

それより26日は反落のリスクの方が懸念されます。

 

総医研HD(2385)の検証

今回のバランス投資顧問の実績検証は、釣り人銘柄として公開されていた総医研HD(2385)を取り上げてみたいと思います。

バランス投資顧問  海と風 評判 釣り人銘柄 総医研HD(2385)

バランス投資顧問 釣り人銘柄 総医研HD(2385)

総医研HD(2385)の業績を確認する

抗疲労食品や飲料直販の直販を行っている企業であり、それに加え化粧品が収益の柱となっている企業です。現在は、評価試験や医薬品臨試受託の受託も行っています。

業績は右肩上がりで、特に2016年度は特別利益の伸び、2017年度予想では本業以外での利益に伸びが見られます。2017年度予想は、総医研HD側とアナリストのコンサンセスはほぼ同等となっています。

バランス投資顧問 海と風 評判 釣り人銘柄 総医研HD(2385)業績推移

バランス投資顧問 釣り人銘柄 総医研HD(2385)業績推移


 

1回目の売買指示

バランス投資顧問の取引推奨実績を見ると、買いから売りを2往復しています。一回目の買い推奨は2017年6月13日 321円に行っています。

バランス投資顧問 海と風 評判 釣り人銘柄 総医研HD(2385) 売買1

バランス投資顧問 釣り人銘柄 総医研HD(2385) 売買1

総医研HDの株価は、2月の前半に空いた窓の上限である285円の水準が上値抵抗となっていましたが、6月13日に上抜けてきたため、バランス投資顧問は買い判断したたのでしょう。

 

その上の400円手前で推し戻されたため、400円水準で抵抗線が確認できたため売り推奨をしたのだと考察できます。

 

2回目の売買指示

バランス投資顧問はその後、311円でのダブルボトムで反発が見込めたため、押し目の買い推奨、その後500円で売り推奨しています。

バランス投資顧問 海と風 評判 釣り人銘柄 総医研HD(2385) 売買2

バランス投資顧問 釣り人銘柄 総医研HD(2385) 売買2

4月21日からの反発を起点にしたN波動計算値では495円となるため、無難に取るなら前週の高値である484円となるところですが、まだ10円分の余地があることと二空の踏み上げとなったため、翌週での売り推奨になったのかと考えられます。

 

しかしその場合、494円は計算値の水準で、かつ500円手前ということもあり売りが強くなることを予想するのではないかと思わるため、500円手前で売り推奨を出すのが手堅いと思うのですが、なぜか500円超えの推奨としています。

 

売り推奨の翌週674円の高値

これは500円上の売り手の逆指値を巻き込むとの目論みだったのかもしれませんが、そうなると次の上昇も視野に入ってきます。

結局この週は643円の高値を付けて押し戻されましたが、消化した逆指値の買いが入っていたであろう水準を下抜けていません。

やはり結果として翌週に674円の高値を付けており、二段階目の計算値も678円となりますので、少なくとも600円超えからの押し戻しで500円を割り込まず、かつ週の始値を下回らなかったことからも株価が次の上昇ゾーンに入ったことは予測できたかと思われます。

 

バランス投資顧問の基本概要

投資顧問業者に「利用料を払って助言を受けているのに収支がマイナスとなった」という評判も頻繁に聞かれます。

バランス投資顧問は4人の専門家がアドバイスをしてくれるとのことですが、果たして信頼できる投資顧問業者なのでしょうか。

 

サイトのつくりを見たところ、まず簡素な作りであることが印象的です。内容の表現は誇大感やくどさが無くパッと見シンプルであるものの、サイトのほとんどがバランス投資顧問の分析者による投資情報で埋め尽くされています

元々、投資情報に貪欲な人であれば食いつくでしょうが、基本的にそれ以外のバランス投資顧問の利用方法などの情報を探している人には、非常に使いにくいでしょう。

 

反面、分析者の見解などが、サイト上で見れるというのは、投資について勉強熱心な閲覧者などには非常に重要な材料となり得ます。

この点は、バランス投資顧問を評価すべきかと思われます。コンテンツ情報と見られる三つのコースという掲載はありますが、内容の説明は簡素です。

 

株式情報「海と風」の検証

まず一つ目の株式情報「海と風」ですが、釣り人・桃太郎・長島・堀田4人の助言という記載があります。

 

例えば、9/25の釣り人の見解では、「先週末まで2週間余りで日経平均は、1,000円幅もの急上昇をおこない本日も堅調な動きが続いていた」こと、それに伴う「為替の円安への反転」について述べています。

その要因が「外国人投資家が1兆3千億円もの大幅買い越しに転じたことが背景」としており、この上昇がトレンドを作るものなのかどうかを観察したい」とのことでした。

 

続けて、「個別株、沢山の銘柄が急伸をしている」とのことで「実りの秋」という比喩を使用しています。

つまり、動意の出だしである可能性を示したいのだと推測できますが、これを読んだ時に初心者は売買の判断ができないでしょう。

 

もちろん、バランス投資顧問は売買指示を行わない投資顧問ということなので悪いことではありません。

しかし、こういった文を見ると、いくら利用料が安価とはいえバランス投資顧問のような売買指示を行わない投資顧問には優位性を感じることができません。

 

4人の分析者の経歴は?

そして、会員ページでは「釣り人」「桃太郎」「長島和弘」「堀田和貴」直通電話設置で銘柄相談も受け付けるとのこと。

この担当メンバーの3人は元証券マンであり、もう一人堀田和貴という分析者がいるそうですが、この記述だと「堀田和貴は何者?」という疑問が生じます。

 

実際の堀田和貴氏の経歴などの紹介は、バランス投資顧問のサイト内にあります。

経歴の内容は、日経225先物やFXの自動売買ソフトの開発やSBI証券の代理店を経てバランス投資顧問に入社しているそうです。また、テクニカルアナリストの資格を有し、ラジオ日経にも出演しているそうです。

この文章から考察するに、テクニカルへの傾倒傾向があるような印象を受けますが、得意分野がテーマ株や新興株ということに違和感を感じます。

この二つは日経225先物やFXとは、個別株の中でも異質なもので、テクニカルも比較的効きにくい傾向があるためです。

総じて、バランス投資顧問のスタイルである分析者をキャラクターにするというのは面白いアイディアですが、こと投資顧問業にいたっては、こういったユーモアは不要です。

 

この四人の助言が、利用者の資産の増減が起こることになるので、利用者はしっかりと経歴などを含めた四人の正体を知りたいところでしょう。

元証券マンというだけでは頼りになりません。証券マンと一言で言っても、営業畑、分析者、ディーラー等の所属していたセクションを記載してほしいものです。

証券会社の中にも、相場と関わりを持たないセクションも沢山あり、極端な話ですが、こういった人たちも「証券マン」と呼ばれることもあります。

 

プロフィールの文章に疑問

ただ、サイトの上部を見ると、下記の文章がスクロールしているのを見つけました。

文章は、

「兜町で18年間証券営業に携わった、元大手証券先物ディーラーがマーケットを鋭く分析!!」

「大手銀行の資金運用アシスト、講演会講師・ラジオNIKKEI出演・その他みんかぶや週刊現代執筆などなど全国的に活動を行い、幅広いファンを持つ投資顧問会社です!」

とありますが、まずこの中で不可解な一文があります。

「兜町で18年間証券営業に携わった、元大手証券先物ディーラー」とは、結局どちらなのでしょうか。

この二つを同時に兼業することは、まずできないでしょうから、この方は営業職に従事した後にディーラーになったということでしょうか。そうであれば「営業職に従事後・・・」といった時系列が解る表現をして頂きたいものです。

 

また、バランス投資顧問が大手銀行の資金運用アシストを行っているような一文もあります。

バランス投資顧問のような町場の投資顧問と思われる業者が、銀行の運用といった巨額の資金運用のアシストができるとは思えません。そもそも運用の仕方が全然違うでしょう。

 

そもそも「講演会講師・ラジオNIKKEI出演・その他みんかぶや週刊現代執筆」などの活動を行っているのであれば、既に各メディアで顔や経歴を露出していると考えられます。

なので、バランス投資顧問は分析者をわざわざキャラクター化する必要は無いでしょう。

細かい話ですが、週刊現代で執筆に執筆しているのは、経済/企業のコーナーでしょうか。たしかに週刊現代にはそういったコーナーはありますが、そもそも経済紙ではないので、わざわざ自社のサイト上に掲載することに違和感を覚えてしまいます。

 

日経先物&FX 桃太郎の検証

二つ目のコンテンツは、「日経先物&FX 桃太郎」です。近年、株式の他に、このようなデリバティブを取り扱う投資顧問は増えてきましたが、バランス投資顧問も例外ではないようです。

 

他の投資顧問検証でも述べましたが、個別株と違い、日経225先物やFXは値動きがタイトであるため、投資助言でのコンテンツとしては適してはいないと考えています。

 

もちろん、スピーディーに情報やシグナルを伝えるツールを投資顧問が独自で開発しているケースもありますが、結局は利用者がそれを見て取引をできなければ意味がありません。

そこまでのタイムロスが、日経先物やFXに大き過ぎるということです。

 

日経先物&FX 桃太郎の気になる点

そしてある程度日経先物&FXコースの内容を読んだ後、「有料ページの一日の流れ」という項目の最後に衝撃的な文章を発見しました。

なんと、「日経先物&FX 桃太郎」は、釣り人と桃太郎の二人で運営するページとして存在していたようですが、二人が独立してそれぞれのページを持つこととなったとのこと。

したがって、「日経先物&FX 桃太郎」での釣り人の書込みは2017年6月末で終了しているという記載がありました。

釣り人の書込みは「日経225先物と釣り人」に特化されるとこととなり、現在は、桃太郎は値幅狙いの書込み、釣り人は短期売買中心の書込みと明確に分業されているそうです。

 

しかし、「日経先物&FX 桃太郎」のページは結局現在も運営中のままとなっており、誰が見てもコースの一つとして存在している様相となっています。

さらにサイトの冒頭では、キャラクター名と証券会社出身者というだけで、プロフィールも曖昧にされてきた桃太郎の正体がここに来て明かされています。

 

バランス投資顧問 海と風 評判 FX桃太郎

バランス投資顧問 FX桃太郎

運営会社・東京総合研究所の検証

それでは、バランス投資顧問の運営会社であるバランス投資顧問株式会社の運営状態を下記項目に当てはめて見ていきたいと思います。

  1. 登録番号の表記がある ○40
  2. 代表者名の表記がある ○20
  3. 分析者名の表記がある ×5
  4. 事業範囲の表記がある ○5
  5. 住所表期がある ○10
  6. 連絡先表記がある ○10
  7. その他、特商法の表記がある ×10

総計で85点となりました。ただバランス投資顧問のサイト上には、特商法の表記がありません。

もちろん、投資助言業も有料であるため、特商法に該当する商品となり、特商法の表記が必要となります。

 

またバランス投資顧問株式会社は、グループ内に不動産会社を有していることが、バランス投資顧問のサイト上から判ります。

バランス投資顧問 海と風 評判 バランス不動産

バランス不動産

調べてみると、バランス投資顧問株式会社の事務所の本社ビルもこの「バランス不動産株式会社」が管理する物件のようです。

以前検証した「アイリンク・インベストメント」もそうですが、福岡の投資顧問業者、もしくはグループの事業規模は、東京のそれより大きい感があります。

 

そして、バランス投資顧問のサイト上では分析者の表記がありませんが、相場分析などを行っているところから見ても、運営責任者である原徳久氏、松田裕和氏や長島和弘氏、堀田和貴氏、もしくは実名が明かされていない他の分析者が多数登録されているいうことで間違いないでしょう。

ここまで取り沙汰していませんでしたが、バランス投資顧問には長島和弘氏という分析者も入っています。

 

分析者の長島和弘とは?

分析者の長島和弘氏は証券会社歴6年に加え、証券関連業界にも従事し、別の投資顧問を経営していたという経歴も記されています。

日本インタビュー新聞社IR企画室室長であったこともあり、文面を書くということに長けていたからか、マネー誌月間「宝島」2009年3月号「日経マネー」「マネージャパン」「ダイヤモンドZAi」「ネットマネー」「宝島」といった経済や投資関連の雑誌にコメントを大量に提供しており、2008年投資情報ランキングでは1位を獲得しているという実績を有しているとのことです。

バランス投資顧問 海と風 評判 長島和弘

バランス投資顧問 長島和弘氏

メディアへの露出はバランス投資顧問の分析者中一番多い模様で、「ラジオNIKKEI」の特番に出演、また「ヤフーファイナンス」「サーチナ」「みんなの株式」で銘柄を紹介しています。

 

ここでふと考えてしまうのは、バランス投資顧問は売買指示を行わない投資顧問なので、この長島和弘氏が発信するヤフーファイナンスなどのサイトで銘柄情報を見れば、わざわざバランス投資顧問を利用する必要がないのでは?ということです。

配信される情報が差別化されているというのであれば別ですが…。

 

実名が明かされないアドバイザー

バランス投資顧問には、他にも実名の明かされていないアドバイザーがいるようです。

  • 「若葉」というフィナンシャルプランナー
  • 「ヘッジファンドの男」という海外ヘッジファンドに関係する釣り人の友人
  • 「30億の便り」という紋次郎の友人であるヘッジファンドに関わっている方
  • 「なぎさ」という見習い中と見られる書き込み担当者

皆それぞれプロフィールも曖昧極まりないですが、中でも「30億の便り」の紹介文中にある「紋次郎」とは誰なのでしょうか。

 

バランス投資顧問のサイト内を探していると「株式講演会」のページに紹介がありました。「紋次郎」は長い年月、ワンショット何千万という巨額のデイトレ運用を継続しているトレーダーとのことでした。

この「30億の便り」は、ヘッジファンドに関する投稿を行うキャラクターのようですが、もしかしたら複数人存在するのかもしれませんね。

「30億の便り」は、自己資金も桁違いの金額を増やし続けているとありますので、名前の30億とは運用額のことであると推測できます。

 

株式講演会について

このバランス投資顧問の株式講演会の講師は、先に述べた分析者達に加えて大和投資信託のアナリスト株の達人のチャートソフトの社長日経225オプショントレーダー等、多くの方が参加している模様です。

 

講演会の開催は、福岡・大阪・名古屋・東京・仙台のような主要都市で開催されているようですが、頻度はマチマチで三ヶ月に一回程のペースで行われているようでしたが、2016年以降は開催の実績が掲載されていません。

 

過去に開催された会には、同じ福岡のアイリンク・インベストメントの代表者である「岩本壮一郎」氏が講師を行ったこともあるようです。

 

バランス投資顧問の利用料金

そもそもバランス投資顧問は、売買指示は行わず投資情報をメール配信にて提供するに留まった投資顧問であることが判りました。

つまり購読料が利用料となる投資顧問ということです。

送られてくるメールの中身の程度は判りませんが、購読料としては非常に高額な印象を受けます。

バランス投資顧問 海と風 評判 料金

バランス投資顧問 料金

 

 

 

バランス投資顧問の口コミ・評判

口コミサイトを見ると、バランス投資顧問の評判は賛否両論となっています。

まず悪評の内容は、以下のようにほとんど銘柄推奨に関わるものです。

「銘柄提供数は多いんだけどどれもこれも高値で掴んで落ちていくのばかり。この投資顧問はないですねー」

「特別投資顧問契約で入会したが紹介された銘柄はすべて高値で多額の損失を出した最低な投資顧問会社」

特に「推奨銘柄数が多い」と意見はいくつも散見されるため、バランス投資顧問は銘柄の質より量で攻める配信手法を採っているのではないかと予想できます。

なぜならバランス投資顧問は基本的に期間単位で料金がかかるので、何銘柄出しても利用者の支払う料金は変わらないハズです。

なので、必然的にバランス投資顧問の銘柄精査は甘くなっているということが考えられます。

バランス投資顧問 海と風 評判 口コミ

 

買い推奨が遅く高値買いになりやすい?

バランス投資顧問の投資対象の範囲は広いです。まずサイト上で、全ての投資対象に対する説明を細かくしているのは良いのですが、あまりにボリュームが多く特に初心者は読むだけでひと苦労でしょう。

ただ、分析者達の見解方法をこれほど具体的に示している投資顧問サイトは珍しいです。

 

読む人が読めばもちろん面白いでしょうが、初心者には難しいとはいえ、相場の基本的な見方などが細かく記されているため、勉強にはなるでしょう。

ただ先にも述べたとおり、チャートでの動意の確認が遅いあまり、買い推奨が遅れ気味ということは否めず、口コミサイトの書き込みにもあったとおり、高値買いとなっていることは否めません。

 

推奨銘柄が多すぎる

またバランス投資顧問のもう一つの悪評材料である推奨銘柄の多さは、こういった動意を見つけたことばかりが推奨要素になっている感が拭えません。

そうであれば上場株式は3500以上もあるので、銘柄の銘柄数が増えるのも無理はありません。そのため選定銘柄の精度が低くなることは必至でしょう。

 

バランス投資顧問の総評

先程の総医研HDの実績を見ても、同じ銘柄すらタイトに回転させているところを見ても、バランス投資顧問はポジションはどんどん損切りして回転させていくというスタイルなのかもしれません。

加えてバランス投資顧問は、日経225先物・FXなども扱っているため、そういった傾向は強いかと思われます。値動きのブレや転換は個別株より激しいため、高値買いの懸念は一層高まることが予想されます。

したがって、バランス投資顧問は利用は、向いている人と向いていない人がいるでしょう。

 

初心者向けではない

バランス投資顧問 海と風 評判

元々、「配信された投資情報を参考に利用者が自身の判断で、取引する」というスタイルなので、上手く利用できる人には良いかもしれません。

しかし初心者は、他の投資顧問の投資助言のように親身に取引をナビゲートしてもらえるわけでもなく、しかも売買推奨精度が良くないということであれば、成す術が無いでしょう。

 

特にデリバティブであれば、これに瞬発力と機動力が要求されるため尚更です。バランス投資顧問のサイトを見ても分かるとおり、閲覧者に自身の見解を伝えようという姿勢は感じられますが、その評価はどうしても結果が伴ってはじめて上がるものです。

 

デリバティブ取引は値動きが早いのが弱点

バランス投資顧問 海と風 評判デリバティブを交え、ポートフォリオを組成する複合的な投資を推奨する投資顧問は、バランス投資顧問に限らず近年増えています。

また現在はインターネットやブローカーの発達により、デリバティブ取引を行う個人トレーダーも増えており、例えば「株よりFXをやりたい」という利用者もいるでしょう。

しかし、PCに張り付いていられる人でもない限り、そういった値動きの早い投資対象を文面による情報提供で実取引に反映させるのは難儀だと考察できます。

 

どんなに投資顧問側が自身の取引手法をオープンにしても、沢山の投資対象を扱っていても、結局投資顧問業者の評価は「どれだけ利用者の利益捻出に貢献できたか」が評価の対象となっていくので、それができない投資顧問など、見向きもされなくなっていきます。

もちろん、バランス投資顧問は詐欺などの被害を及ぼす悪徳業者だとは考え難いですが、利用者の中には戦績不振を詐欺と置き換える人も少なくありません。

したがって、投資顧問側がどんなに精進していたとしても、戦績不振で運営自体に根拠の無い疑念を抱かれるということです。

 

バランス投資顧問は、サイトの複雑さから、見たい部分になかなか到達できないという難点もありますが、まずは銘柄の選定をシビアに絞るなどの配信情報の精度の向上を図るべきかと考えます。

 

若干的外れな部分もありますが利用者への気遣いの姿勢は見られますので、将来的に集結している分析者の能力を最大限に生かした投資助言業務ができる可能性はあると評価できます。

サイト名 海と風 バランス投資顧問
URL http://www.d-umihe.com/
アナリスト名 釣り人、桃太郎、長島和弘、堀田和貴
利用料金
運営会社 バランス投資顧問株式会社
所在地 福岡市中央区平尾1-13-25-205
運営責任者 原 徳久
メール umihe@d-umihe.net
電話番号 092-524-5571

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